کارت‌های رمزنگاری No-KYC: چرا «کارت بدون تأیید» یک افسانه است

کریپتو توییتر مدام تمجید می کندکارت های No-KYC- پلاستیک ظاهراً ناشناس که با کریپتو شارژ می‌کنید، نیازی به گذرنامه نیست.POOL BTCرتبه بندی کارت های کریپتواینجاست که چرا یک کارت کاملاً ناشناس در شبکه Visa/Mastercard وجود ندارد و خطر واقعی پول شما در کجاست.

TL;DR:«No-KYC» عدم تأیید نیست - تأیید به پوسته شرکت منتقل می شود. شخص حقوقی KYC را پاس می کند، در حالی که شما فقط یک کاربر فیزیکی کارت هستید و هیچ ادعای قانونی برای وجوه ندارید. این طرح تا اولین بررسی جدی بانکی ادامه دارد.

واقعاً کارت چگونه صادر می شود؟

هر کارت - فیات یا «کریپتو» - یک مسیر را دنبال می‌کند: الفبانک دارای مجوزآن را صادر می کند، کارت یک می گیردBIN(مرتبط با ناشر و شبکه)، و قرارداد با Visa/MC و رگولاتور بانک را ملزم به شناخت مشتری (KYC) و نظارت بر فعالیت (AML) می کند. شما نمی توانید از این پایه عبور کنید. بنابراین یک فروشنده «کارت بدون KYC» تصویر را تحریف می کند: شخصی تأیید را انجام داده است - نه شما.

کارت No-KYC واقعا چیست؟

تقریباً همیشه یک استکارت شرکتی. دارنده قانونی یک شرکت و «کارمندان» آن هستند، نه شما. شکاف به این صورت عمل می کند:

• یک شرکت در یک حوزه قضایی ملایم راه اندازی شده است.
• شرکت تأیید تجاری را می گذراند (KYB).
• بانک صدور کارت شرکتی را تایید می کند.
• کارت‌ها به کاربران می‌رسند، اما روی کاغذ متعلق به «کارمندان» هستند.

KYC هنوز هم اتفاق افتاده است - در سطح نهاد. کاربر نهایی به سادگی در پشت پوسته شرکتی پنهان می شود.

چرا این طرح زیاد دوام نمی آورد؟

این مدل فقط زمانی کار می کند که حجم ها کم باشد. یک کارفرما نمی‌تواند ده‌ها هزار «کارمند» با کارت‌های فعال داشته باشد - به بانکی که یک ناهنجاری در داده‌ها قابل مشاهده است.

جدول 1 - چه چیزی باعث بررسی ناشر می شود

سیگنال	آنچه بانک می بیند
تعداد زیادی کارت روی یک موجودیت	عدم تطابق با تعداد کارکنان واقعی شرکت
جغرافیای معاملات	کشورهایی که شرکت در آنها فعالیتی ندارد
الگوی خرج کردن	شبیه هزینه های شرکت نیست
استرداد شارژ و پرچم های AML	افزایش شکایات و فعالیت های مشکوک

هنگامی که عدم تطابق ظاهر شد - به طور متوسط ​​در عرض شش ماه - یک بررسی می رسد. سپس یا پروژهخاموش می شودو کارت ها منجمد شده اند، یاKYC عرضه شده استبا عجله و تمام گمنامی از بین می رود.

ریسک اصلی: پول هرگز مال شما نبود

از آنجایی که شما دارنده کارت و مشتری بانک نیستید، هیچ رابطه حقوقی با صادرکننده ندارید. اگر بودجه مسدود شود یا پروژه ناپدید شود:

• شما نمی توانید ادعایی را به بانک ارسال کنید - شما مشتری آن نیستید.
• شما نمی توانید به تنظیم کننده مراجعه کنید - هیچ قراردادی وجود ندارد.
• بیمه سپرده وجود ندارد؛
• شما نمی توانید بدون فاش کردن هویتی که پنهان کرده اید ثابت کنید که پول مال شماست.

در عمل، وجوه در تمام مدت در ترازنامه شرکت دیگری قرار داشت. شما نه به یک بانک، بلکه به یک اپراتور طرح ناشناس اعتماد کردید.

آیا راهی واقعی وجود دارد؟

در تئوری - دور زدن خود ویزا و مسترکارت با یک شبکه پرداخت خارج از قوانین KYC/AML آنها. اما این نیاز به سرمایه هنگفت، یک شبکه بازرگانی، و عبور از رگولاتورهایی دارد که برای جلوگیری از ریل‌های ناشناس وجود دارند. تا زمانی که محیط نظارتی برقرار است، هر کارتی در شبکه Visa/MC نمی‌تواند واقعاً No-KYC باشد. جایگزین های شفاف با یک صادرکننده مشخص دررتبه بندی POOL BTC.

سوالات متداول

آیا اصلاً کارت‌های بدون KYC وجود دارند؟

بدون KYC در سمت کاربر نهایی - بله، اما نهاد حقوقی صادرکننده همچنان KYC را تصویب می‌کند.

آیا قانونی است؟

این طرح در یک منطقه خاکستری زندگی می کند و فقط تا زمان بررسی شبکه یا بانک ادامه دارد.

چه چیزی برای حفظ حریم خصوصی امن تر است؟

کارت‌های حضانت و خودسرپرستی شفاف با یک صادرکننده واضح - آنها را با هم مقایسه کنیدرتبه بندی POOL BTC.

سوال کلیدی قبل از سپرده گذاری؟

چه کسی صاحب وجوه روی کاغذ است. اگر پاسخ «من نیستم»، اعتماد به یک واسطه بدون محافظت است.