No-KYC криптокарталары: неге «тексерусіз карта» миф болып табылады
Crypto Twitter мақтауды жалғастырудаKYC жоқ карталар- анонимді пластик, сіз криптовалютамен толтырасыз, төлқұжат қажет емес.POOL BTCкриптокарта рейтингтері: міне, Visa/Mastercard желісінде толық анонимді карта неге жоқ және сіздің ақшаңызға нақты тәуекел қай жерде болады.
TL; DR:«No-KYC» - бұл тексерудің жоқтығы емес - бұл корпоративтік қабықшаға ауыстырылған тексеру. Заңды тұлға KYC тапсырады, ал сіз жай ғана жеке картаны пайдаланушысыз, қаражатқа заңды талаптары жоқ. Схема бірінші маңызды банктік шолуға дейін созылады.
Карточка шынымен қалай шығарылады?
Әрбір карта - фиат немесе «крипто» - бір жолмен жүреді: алицензиясы бар банконы шығарса, карта а аладыБСН(эмитентке және желіге байланысты) және Visa/MC және реттеушімен келісім-шарттар банкті клиентті (KYC) білуге және әрекетті (AML) бақылауға міндеттейді. Сіз бұл негізді айналып өте алмайсыз. Осылайша, «KYC картасы жоқ» сатушы суретті бұрмалайды: біреу тексеруден өтті - сіз емес.
No-KYC картасы дегеніміз не?
Әрқашан дерлік бұл акорпоративтік карта. Заңды иесі сіз емес, компания және оның «қызметкерлері» болып табылады. Тесік келесідей жұмыс істейді:
- Компания жеңіл юрисдикцияда құрылған.
- Компания бизнесті тексеруден өтеді (KYB).
- Банк корпоративтік картаны шығаруға рұқсат береді.
- Карточкалар пайдаланушыларға жіберіледі, бірақ қағазда олар «қызметкерлерге» тиесілі.
KYC әлі де орын алды - нысан деңгейінде. Соңғы пайдаланушы жай ғана корпоративтік қабықтың артында жасырылған.
Неліктен схема ұзаққа созылмайды?
Модель тек көлемі аз болған кезде жұмыс істейді. Бір жұмыс берушінің банкке белсенді карталары бар он мыңдаған «қызметкерлері» болуы мүмкін емес, бұл деректерде көрінетін ауытқу.
| Сигнал | Банк не көреді |
|---|---|
| Бір нысанда көптеген карталар | Компанияның нақты жұмысшылар санына сәйкес келмеуі |
| Мәміле географиясы | Фирманың операциялары жоқ елдер |
| Шығындар үлгісі | Корпоративтік шығындарға ұқсамайды |
| Кері қайтарымдар және AML жалаулары | Шағымдардың көбеюі және күдікті әрекет |
Сәйкессіздік пайда болған кезде - орташа есеппен алты ай ішінде - шолу келеді. Содан кейін жобаөшедіжәне карталар қатып қалған немесеKYC шығарылдыасығыс және барлық анонимділік буланып кетеді.
Негізгі тәуекел: ақша ешқашан сенікі болған емес
Сіз банктің клиенті және карта ұстаушысы болмағандықтан, эмитентпен ешқандай құқықтық қатынасыңыз жоқ. Егер қаражат тоқтатылса немесе жоба жойылса:
- сіз банкке талап қоя алмайсыз - сіз оның клиенті емессіз;
- сіз реттеушіге жүгіне алмайсыз - келісімшарт жоқ;
- депозиттерге кепілдік жоқ;
- Сіз жасырып жүрген жеке басыңызды көрсетпей, ақша сіздікі екенін дәлелдей алмайсыз.
Іс жүзінде қаражат басқа компанияның балансында үнемі болды. Сіз банкке емес, жасырын схема операторына сендіңіз.
Шығудың нақты жолы бар ма?
Теорияда - KYC/AML ережелерінен тыс төлем желісімен Visa және Mastercard-ты айналып өту. Бірақ бұл үшін үлкен капитал, сауда желісі және анонимді рельстердің алдын алу үшін бар реттеушілерді басып өту қажет. Нормативтік периметр сақталғанша, Visa/MC желісіндегі кез келген карта шынымен No-KYC бола алмайды. Айқын эмитенті бар мөлдір баламаларPOOL BTC рейтингтері.
Жиі қойылатын сұрақтар
KYC тегін карталар мүлдем бар ма?
Соңғы пайдаланушыда KYC тегін - иә, бірақ эмитент заңды тұлға әлі де KYC тапсырады.
Бұл заңды ма?
Схема сұр аймақта тұрады және тек желі немесе банктік шолуға дейін сақталады.
Құпиялылық үшін не қауіпсіз?
Айқын эмитенті бар мөлдір кастодиандық және өзін-өзі сақтау карталары - оларды сайтта салыстырыңызPOOL BTC рейтингтері.
Депозитке салу алдындағы негізгі сұрақ?
Қағаздағы қаражат кімге тиесілі. Егер жауап «мен емес» болса, бұл ешқандай қорғаныссыз делдалға сену.