بررسی Predict.fun در ۲۰۲۶: چگونه کار می‌کند، کارمزدها، برای چه کسی مناسب است
Predict.fun برای کسانی مناسب است که خارج از کشورهای محدودشده هستند، USDT یا USDC دارند و می‌خواهند روی نتیجه رویدادها در BNB Chain بدون پرداخت gas معامله کنند. سفارش‌های limit هزینه‌ای ندارند. این پلتفرم برای ساکنان آمریکا و بریتانیا، برای هر کسی که به VPN نیاز داشته باشد، و برای پولی که تحمل از دست دادنش را ندارید مناسب نیست.
POOL BTC یک سایت مقایسه مستقل است، نه Predict.fun و نه یک mining pool، و هیچ‌چیز در اینجا توصیه سرمایه‌گذاری نیست. ارقام از صفحات رسمی Predict، شرایط استفاده و گزارش‌های حسابرسی، به‌علاوه DefiLlama گرفته شده و همگی در 2026-10-05 بررسی شده‌اند.
Predict.fun چیست؟
Predict.fun یک بازار پیش‌بینی روی BNB Chain است. شما روی یک رویداد سهم YES یا NO می‌خرید و هر سهم برنده هنگام تعیین نتیجه بازار $1 پرداخت می‌کند. معاملات با USDT انجام می‌شود. اپراتور PDF Labs Limited است که شرایط آن آخرین بار در 18 نوامبر 2025 به‌روزرسانی شده است. این پلتفرم در سال 2025 راه‌اندازی شد و سایت رسمی تاریخ دقیقی نمی‌دهد.
بنیان‌گذار با نام «dingaling» شناخته می‌شود. صفحه مقایسه خود Predict او را رئیس سابق پژوهش (Head of Research) در Binance و بنیان‌گذار PancakeSwap معرفی می‌کند. YZi Labs در یک دور راهبردی از پروژه حمایت کرد که DefiLlama آن را به 2 آوریل 2026 نسبت می‌دهد و مبلغ آن اعلام نشده است. طبق خبر رسمی 7 ژوئیه 2026، Susquehanna Crypto برای معاملات بلوکی نقدینگی تأمین می‌کند. Predict همچنین ارائه‌دهنده رسمی بازار پیش‌بینی درون Binance Wallet است.
اندازه آن چقدر است؟ بستگی دارد از چه کسی بپرسید. صفحه About رسمی در 2026-10-05 حجم کل $6,355,965,708، مبلغ $600,995,648 در 30 روز، 153,257,426 شرط و 1,304,064 کاربر را نشان داد. DefiLlama کمتر می‌شمارد: مجموع تجمعی $3.307 میلیارد، $303.75 میلیون در 30 روز، و حدود $9.68 میلیون قفل‌شده در پروتکل. مجموع رسمی تقریباً دو برابر DefiLlama است و این دو روش‌های متفاوتی دارند، پس هر دو را تخمین بدانید. اطلاعیه‌های مطبوعاتی Predict عدد $3 میلیارد را در آوریل 2026 و $6 میلیارد را در سپتامبر 2026 ثبت کرده‌اند.
Predict.fun چگونه کار می‌کند؟
سفارش‌ها به‌صورت off-chain در یک دفتر سفارش متمرکز (central limit order book) تطبیق داده می‌شوند و از طریق یک مبادله توکن شرطی به‌صورت on-chain تسویه می‌شوند. سهم‌ها توکن ERC1155 هستند. بازارهایی با بیش از دو نتیجه از ساختار NegRisk استفاده می‌کنند. تا زمانی که موقعیت شما باز است، وثیقه در بازارهای واجد شرایط از طریق Venus Protocol سود (yield) کسب می‌کند و Predict ۱۰٪ از آن سود را نگه می‌دارد.
همه بازارها سود نمی‌دهند. آن‌هایی که سود می‌دهند نشان yield دارند و نرخ آن متغیر است. کارمزد مدیریت ۱۰٪ فقط روی سود اعمال می‌شود، نه روی سرمایه شما. Predict همچنین بازارهای «bond» دارد که در آن‌ها سهم‌های NO با قیمت $0.98-0.99 معامله می‌شوند.
ثبت‌نام با ایمیل، Google یا X انجام می‌شود. این کار یک کیف پول هوشمند غیرامانی می‌سازد که بر پایه Privy و ZeroDev ساخته شده است. کاربران Binance Wallet به‌جای آن از طریق کیف پول MPC بدون کلید Binance معامله می‌کنند. شبکه اصلی BNB Chain است. یک استقرار قدیمی‌تر روی Blast هنوز حدود $36K نگه می‌دارد.
بیشتر بازارها از طریق UMA Optimistic Oracle تعیین نتیجه می‌شوند. اگر کسی پاسخ پیشنهادی را به چالش نکشد، تعیین نتیجه حدود 2 ساعت طول می‌کشد و پنجره اعتراض نیز حدود 2 ساعت است. اعتراض به رأی‌گیری دارندگان توکن UMA می‌رود. Predict به آمار UMA استناد می‌کند که کمتر از ۲٪ پیشنهادها مورد اعتراض قرار می‌گیرند. بازارهای UP/DOWN ارز دیجیتال و سهام با بازه 15 دقیقه‌ای به‌جای آن از Chainlink Data Streams استفاده می‌کنند.
Predict.fun چه کارمزدها و محدودیت‌هایی دارد؟
میکرها (maker) ۰٪ می‌پردازند. تیکرها (taker) بسته به قیمت سهم بین ۰.۰۱۸٪ و ۲٪ می‌پردازند، با فرمول 2% x min(price, 1 - price) x shares، بنابراین کارمزد در $0.50 به اوج می‌رسد. واریز و برداشت کارمزد پلتفرم ندارد، کاربران کیف پول هوشمند gas نمی‌پردازند و حداقل سفارش 1 USDT است.
| مورد | Predict.fun |
|---|---|
| کارمزد میکر | ۰٪ |
| کارمزد تیکر | ۰.۰۱۸٪ تا ۲٪، 2% x min(price, 1 - price) x shares |
| تفاوت بین دسته‌ها | در جدول رسمی وجود ندارد |
| تخفیف معرفی (referral) | ۱۰٪ تخفیف از کارمزد تیکر، دائمی |
| تبلیغ بازپرداخت میکر | ۲۵٪ در بازارهای UP/DOWN، دوره آزمایشی از اوت تا 16 سپتامبر 2026، ممکن است تمدید شود |
| Gas | صفر برای کیف پول هوشمند و Binance Wallet؛ با کیف پول‌هایی از نوع MetaMask خودتان می‌پردازید |
| واریز و برداشت | بدون کارمزد پلتفرم؛ ممکن است کارمزد on-ramp Fun.xyz یا bridge اعمال شود |
| حداقل سفارش | 1 USDT |
| حداقل واریز | در سایت رسمی ذکر نشده است (بررسی‌شده در 2026-10-05) |
| کارمزد سود (yield) | ۱۰٪ از سود در بازارهای واجد شرایط |
این هم فرمول در عمل. خرید 100 سهم در $0.50 به‌عنوان تیکر هزینه‌ای برابر 2% x 0.5 x 100 دارد، یعنی $1 کارمزد. در $0.90 این مبلغ به 2% x 0.1 x 100 یا $0.20 کاهش می‌یابد. کاربر معرفی‌شده ۱۰٪ کمتر می‌پردازد: در حالت اول $0.90 به‌جای $1.
جدول رسمی نرخ جداگانه‌ای برای هر دسته ندارد، که آن را از Polymarket متمایز می‌کند. بررسی Polymarket ما کارمزدهای دسته‌ای آن پلتفرم را شرح می‌دهد.
Predict.fun برای چه کسی است و چه کسی باید از آن دوری کند؟
این پلتفرم برای کسانی در کشورهای مجاز مناسب است که از قبل stablecoin دارند، کیف پولی بدون gas و تحت کنترل خودشان می‌خواهند و با مبلغ‌های کوچک و مشخص مشکلی ندارند. معامله‌گران سفارش limit بهترین نتیجه را می‌گیرند، چون میکرها ۰٪ می‌پردازند. برای ساکنان کشورهای محدودشده، هر کسی که قصد استفاده از VPN دارد، یا هر کسی که به‌دنبال درآمد ثابت است مناسب نیست.
کارمزد پایین پلتفرم را برای مبالغ بزرگ ایمن نمی‌کند. تعیین نتیجه به oracle و به نحوه نگارش قواعد هر بازار بستگی دارد و شرایط می‌گوید شرکت مسئول دقت oracle نیست. نقدینگی در بازارهای کوچک‌تر می‌تواند کم باشد، پس یک سفارش بزرگ ممکن است قیمت را به ضرر شما جابه‌جا کند.
اگر بیت‌کوین ماین می‌کنید و بین معامله روی رویدادها و پرداخت‌های ثابت مردد هستید، ابتدا محاسبات ماینینگ را در ماشین‌حساب ماینینگ ما انجام دهید. درآمد ماینینگ قابل تخمین است. یک موقعیت در بازار پیش‌بینی می‌تواند به صفر برسد.
چه کشورهایی می‌توانند از Predict.fun استفاده کنند؟
طبق شرایط استفاده، معامله در ده حوزه قضایی ممنوع است: آمریکا، بریتانیا، فرانسه، انتاریو، سنگاپور، لهستان، تایلند، استرالیا، بلژیک و تایوان. مناطق تحریم‌شده نیز مسدود هستند. روسیه نام برده نشده است، اما شرایط هر کشور تحت تحریم OFAC یا سازمان ملل را شامل می‌شود، پس دسترسی از روسیه نامشخص است.
مناطق تحریم‌شده‌ای که به‌صورت نام‌به‌نام آمده‌اند: ایران، سوریه، کوبا، کره شمالی، کریمه، دونتسک و لوهانسک.
شرایط، VPN را به‌عنوان راهی برای دور زدن محدودیت‌ها «بدون هیچ استثنایی» ممنوع کرده است. نقض این قاعده می‌تواند حساب شما را به حالت close-only ببرد یا دسترسی را کاملاً مسدود کند. ما توصیه نمی‌کنیم این کار را امتحان کنید. اگر در روسیه زندگی می‌کنید، پیش از واریز هر مبلغی خودتان شرایط را بخوانید و قانون محلی را بررسی کنید.
آیا Predict.fun امن است و وجوه نزد چه کسی است؟
وجوه در یک کیف پول هوشمند غیرامانی که خودتان کنترل می‌کنید نگهداری می‌شود، نه در حساب یک صرافی. Cyfrin در فوریه 2026 یکپارچه‌سازی Venus و معماری UMA را حسابرسی کرد و مشکل بحرانی‌ای نیافت. یک یافته با شدت متوسط پذیرفته شد اما رفع نشد. هیچ حادثه امنیتی‌ای در سایت رسمی اعلام نشده است.
گزارش Cyfrin به تاریخ 18 فوریه 2026 پنج یافته را فهرست می‌کند: 1 متوسط، 1 کم و 3 اطلاعاتی. مورد متوسط این است که تابع غیرفعال‌سازی اضطراری وقتی استفاده از Venus (utilization) بالاست شکست می‌خورد. Cyfrin همچنین یکپارچه‌سازی Chainlink CRE را در 25 آوریل 2026 حسابرسی کرد. به نظر می‌رسد حسابرسی Sherlock در سپتامبر 2024 یک محصول وام‌دهی به نام PredictDotLoan را پوشش می‌دهد، نه پلتفرم معاملاتی را. CertiK Skynet به این پروژه امتیاز 85.02 از 100، درجه A، می‌دهد و 3 حسابرسی را فهرست می‌کند.
برای محدود کردن ریسک Venus، Predict وقتی utilization در Venus به ۷۵٪ می‌رسد میزان قرارگیری در معرض را محدود می‌کند و در ۹۰٪ چیزی وارد نمی‌کند. با این حال تطبیق سفارش off-chain همچنان متمرکز است و ادمین‌ها می‌توانند یک بازار را برای تعیین نتیجه اضطراری علامت‌گذاری کنند.
درباره KYC، در مواد رسمی که در 2026-10-05 بررسی کردیم الزاماتی توصیف‌شده نیافتیم. آپلود نکردن مدرک هویتی شما را ناشناس نمی‌کند. on-ramp های کارتی و صرافی‌ها سوابق خود را نگه می‌دارند، همان‌طور که تحلیل ما از کارت‌های ارز دیجیتال «بدون KYC» توضیح می‌دهد.
چگونه در Predict.fun شروع کنیم؟
این مراحل از راهنمای رسمی Predict پیروی می‌کنند و فرض می‌کنند کشور شما در فهرست محدودشده‌ها نیست.
- Predict.fun را باز کنید و با ایمیل، Google یا X ثبت‌نام کنید. یک کیف پول هوشمند برای شما ساخته می‌شود.
- مسیر واریز را انتخاب کنید: on-ramp مربوط به Fun.xyz، انتقال مستقیم USDT یا USDC، یا Binance Wallet.
- برای انتقال مستقیم، USDT را روی BNB Chain به آدرس واریز کیف پول هوشمند بفرستید. آدرس واریز سراسری USDC یا USDT را از Ethereum، Base و Arbitrum نیز می‌پذیرد. BNB یا دارایی‌های دیگر نفرستید: پذیرفته نمی‌شوند و بازیابی آن‌ها نیازمند تعامل دستی با قرارداد است.
- منتظر تأیید بمانید که معمولاً چند دقیقه طول می‌کشد.
- بازارها را مرور کنید و پیش از معامله قواعد تعیین نتیجه هر بازار را بخوانید.
- YES یا NO را به‌عنوان تیکر بخرید، یا برای پرداخت ۰٪ یک سفارش limit به‌عنوان میکر ثبت کنید.
- تا زمان تعیین نتیجه نگه دارید یا زودتر بفروشید. برداشت از کیف پول هوشمند بدون gas است.
لینک دعوت خودتان پس از 10 دلار واریز فعال می‌شود. Fun.xyz بیش از 50 روش پرداخت در بیش از 100 کشور ارائه می‌دهد، هرچند ممکن است برخی در محل زندگی شما در دسترس نباشند.
ریسک‌های Predict.fun چیست؟
ممکن است کل سرمایه را از دست بدهید. شرایط، نقدینگی کم، ریسک تعیین نتیجه، باگ‌های قرارداد هوشمند، وابستگی به Venus Protocol، تطبیق سفارش متمرکز و اختیارات ادمین، تغییرات مقرراتی و سود متغیر را فهرست می‌کند. هیچ مناقشه‌ای درباره تعیین نتیجه در سایت رسمی اعلام نشده است، اما شرایط مسئولیت دقت oracle را رد می‌کند.
سود فقط در بازارهای واجد شرایط پرداخت می‌شود و با Venus تغییر می‌کند، پس روی آن حساب نکنید. برنامه Predict Points هر هفته به تأمین‌کنندگان نقدینگی و معامله‌گران پاداش می‌دهد. شرایط رسمی می‌گوید امتیازها ارزش پولی ندارند و هر زمان ممکن است تغییر کنند و هیچ توکنی اعلام نشده است. امتیازها دلیلی برای معامله بیشتر از برنامه‌تان نیستند.
Predict.fun در مقایسه با Polymarket، Kalshi و Jupiter چگونه است؟
Predict.fun از تیکرها حداکثر ۲٪ می‌گیرد و تقسیم‌بندی دسته‌ای ندارد، روی BNB Chain با USDT کار می‌کند و در برخی بازارها سود می‌پردازد. Polymarket روی Polygon کارمزد تیکر دسته‌محور دارد. Kalshi یک صرافی متمرکز و تحت مقررات آمریکا به دلار است. ردیف‌های Polymarket و Kalshi از صفحات مقایسه خود Predict در ژوئیه 2026 آمده که خود Predict نوشته است، پس ممکن است به نفع آن باشند.
| Predict.fun | Polymarket | Kalshi | Jupiter Prediction | |
|---|---|---|---|---|
| شبکه و ارز | BNB Chain، USDT | Polygon، USDC | متمرکز، USD | Solana |
| کارمزد تیکر | ۰.۰۱۸-۲٪ بر اساس قیمت | دسته‌محور از مارس 2026 | حدود 0.07 x contracts x price x (1 - price) | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده |
| کارمزد میکر | ۰٪ | ۰٪ | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده |
| وجوه نزد چه کسی است | شما، از طریق کیف پول هوشمند | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده | Kalshi | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده |
| دسترسی از آمریکا | ممنوع | از طریق QCEX | بله، تحت مقررات | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده |
| Oracle | UMA، و Chainlink برای UP/DOWN | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده |
| سود (Yield) | در بازارهای واجد شرایط از طریق Venus | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده | در منابع بررسی‌شده پوشش داده نشده |
صفحات رسمی Predict به Jupiter Prediction نمی‌پردازند، پس ردیف آن را تقریباً خالی گذاشتیم. مقایسه بازارهای پیش‌بینی ما همه این پلتفرم‌ها را کنار هم می‌گذارد.
FAQ
آیا می‌توانم از روسیه از Predict.fun استفاده کنم؟
روسیه در فهرست نام‌به‌نام کشورهای محدودشده نیست، اما شرایط هر کشور یا منطقه تحت تحریم OFAC یا سازمان ملل را شامل می‌شود، پس در عمل دسترسی نامشخص است. استفاده از VPN بدون هیچ استثنایی ممنوع است. پیش از واریز، شرایط را بخوانید و قانون روسیه را بررسی کنید.
Predict.fun چقدر کارمزد می‌گیرد؟
میکرها ۰٪ می‌پردازند. تیکرها بسته به قیمت ۰.۰۱۸٪ تا ۲٪ می‌پردازند که به‌صورت 2% x min(price, 1 - price) x shares محاسبه می‌شود و اوج آن در $0.50 است. کاربران کیف پول هوشمند gas نمی‌پردازند و پلتفرم برای واریز یا برداشت چیزی نمی‌گیرد.
آیا تخفیف معرفی (referral) وجود دارد؟
بله. Predict رسماً اعلام می‌کند کاربری که از طریق لینک معرفی ثبت‌نام کند برای همیشه ۱۰٪ تخفیف از کارمزد تیکر می‌گیرد. سفارش‌های میکر از قبل رایگان هستند، پس تخفیف فقط وقتی اهمیت دارد که نقدینگی را بگیرید.
چه چیزی می‌توانم واریز کنم؟
فقط USDT یا USDC، و USDC به USDT تبدیل می‌شود. BNB و توکن‌های دیگر پذیرفته نمی‌شوند و پس گرفتن آن‌ها تعامل دستی با قرارداد می‌خواهد. حداقل سفارش 1 USDT است، در حالی که حداقل واریز در سایت رسمی ذکر نشده است (بررسی‌شده در 2026-10-05).
چه کسی نتیجه بازارها را تعیین می‌کند؟
بازارهای استاندارد از UMA Optimistic Oracle استفاده می‌کنند: اگر کسی اعتراض نکند حدود 2 ساعت، و اگر اعتراض کند رأی‌گیری دارندگان توکن UMA. بازارهای UP/DOWN با بازه 15 دقیقه‌ای روی Chainlink Data Streams تسویه می‌شوند.
آیا پول من در Predict.fun امن است؟
وجوه در کیف پولی که خودتان کنترل می‌کنید می‌ماند و حسابرسی‌های Cyfrin در 2026 مشکل بحرانی‌ای نیافتند. تعیین نتیجه، وابستگی به Venus و مقررات ریسک‌های بزرگ‌تری هستند. اگر می‌خواهید امتحان کنید، با مبلغی شروع کنید که تحمل از دست دادنش را دارید، از طریق Predict.fun.
این مقاله شامل یک لینک معرفی است: اگر از طریق آن ثبت‌نام کنید ممکن است پاداشی دریافت کنیم. این موضوع ارقام یا نتیجه‌گیری‌ها را تغییر نمی‌دهد.